江都新闻,一网打尽!江都新闻网,网络机关报。  主办:扬州市江都区新闻信息中心  新闻热线:0514-80801234  
您现在的位置: 江都新闻网 >> 特别策划
高额回报:非法集资的美丽陷阱
来源: 作者: 点击数:390 发布时间:2019/9/6 8:55:08

 

本报记者 王诚 通讯员 景晅

非法集资,是指单位或者个人未依照法定程序、未经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式,向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式,向出资人还本付息或给予回报的行为,是一种违法犯罪活动。

近年来,江都警方出重拳打击非法集资犯罪,2018年累计破获该类案件十数起,抓获犯罪嫌疑人百余名。今年以来,江都警方持续保持高压态势,打击非法集资犯罪,多起案件成功告破。

“小湖”度假村,百余人被“绕”进去

2016年末,一家投资旅游项目的理财公司在江都悄然出现。这家公司宣称为安徽某地的“小湖”度假村吸收投资,一年时间就能赚回两倍的本金。看到这样的宣传广告,市民李女士心动了,她投入了4.8万元,没想到最后却是血本无归。

李女士在投资之前,向该理财公司员工详细了解了情况,得知“小湖”度假村投资理财项目总部设于安徽,投资主要用于度假村的建设运营,投资额为单笔1.2万元,随后的15个月将获得每周375元的返利,15个月之后,连本带利一共可以获得2.4万元。为了让李女士等投资人相信该项目的前景,公司还组织投资人赶赴安徽“小湖”度假村实地考察,看到有山有水有房屋的度假村,李女士打消了疑虑,进行了投资。

投资之后,起初的几个月,李女士确实拿到了返利,可到了2018年之后,却再也收不到返利了,其他一些投资人也遇到了相同的状况,于是集体来到江都区公安局报警求助。警方介入调查后,发现“小湖”度假村投资理财项目实际上就是以投资度假村为幌子,进行非法集资的犯罪活动,民警随后将江都相关人员徐某抓获。

据悉,徐某现年68岁,此前做销售工作,2016年听说“小湖”度假村投资理财项目后,她颇为动心,不仅自己投资了100多万元,还将该“项目”引入江都,成为江都分公司负责人,每年领取15万元左右的年薪。经统计,徐某累计非法集资1800余万元,共有100多人上当受骗。该起案件,也是江都境内首例以旅游项目为幌子的非法集资案件。

加盟北京SR,坑完别人坑自己

41岁的郝某原本在一家证券工资工作,收入不低,事业有成。2015年底,北京SR投资理财公司扬州分公司负责人找到郝某,称公司要在江都建立分部,想请他担任分部负责人,并许诺给予高薪和高提成。郝某应承下来,着手牵头组建SR公司江都分部。

SR投资理财公司宣称投资银行的不良资金包及房产、地产等项目,根据不同的产品,对应不同的年收益,年收益能达到5%—10%,投资人5万元起投,每月可以获得返利,最后一个月偿还本金。为了吸引更多投资者,郝某不定期举办推介会,请来扬州分公司理财“专家”,给投资人讲解理财产品。

SR江都分部共有4个团队,作为总负责人的郝某也亲自带一个团队,到2018年,他的团队已经吸收投资1000多万元,而整个江都分部的总“业务额”也达到3000多万元,投资人超过100多名,其中最多的一人就投资了160余万元。两年时间,郝某的收入达200万元,比起在证券公司的收入翻了数倍。

2018年底,SR江都分部突然停止返利,众多投资人向警方报警。警方多次通知郝某配合调查询问未果后,将其列为网上逃犯,近日终于落网。不久前,扬州警方也对SR扬州分公司进行调查,累计44名涉案人员相继被捕。

家银没有“银”,3年骗钱2亿元

“家银的目标是成为一家国内一流、实力雄厚、管理科学、跨行业经营,具有国家级规模、运营管理水平、品牌影响力和可持续发展力的大型企业集团……”这是总部位于苏南某地的家银投资理财公司对外宣传语。2015年,家银在江都设立分公司,随后迅速壮大,到了2018年底,已吸引了1600名投资人,累计投资额超过2亿元。

2018年底,相继有投资人向警方报警,称收不到家银公司承诺的每月返利。警方立案调查后,了解到家银的经营模式:通过高额利息,吸引广大投资人投资——这是典型的非法集资!

据悉,在家银投资理财,根据投资的年限不同,收获的回报也不一样,最低单笔2万元的投资,半年期年利率为10%,一年期年利率为12%,两年期年利率为13.88%,三年期则为15.88%。2015年进入江都市场后,家银相继在江都成立了两个分公司和五个办事处。2018年3月起,为吸引更多投资者,家银推出买理财送净水器、亚麻籽油等活动。

就在江都警方进行调查时,全省各地警方也纷纷对家银开展调查,其总部也被当地警方一锅端。近日,江都警方成功抓获了家银江都分公司的主管、前主管等四人。据了解,江都投资最多的是一位家庭主妇,她轻信了家银宣称的高额回报,瞒着家人投资了100多万元,没想到跌入了非法集资的陷阱。目前,该案正在进一步审理之中。

卖茶为幌子,两女子双双触刑

武某是一名无业妇女,2016年听人介绍江南万寿生物科技有限公司推出一款产品——万寿茶,只要买上一单万寿茶,就能赚到一倍的价钱。武某前往万寿公司总部考察,发现万寿茶很有前景,于是在江都开设了一家万寿茶门店。

和武某一样,女子张某考察万寿公司后,也在江都开了另一家门店,两人的门店一个开在老城区,一个开在新城区,生意都很兴隆。

万寿茶专卖店,并不卖茶叶,而是来“吸金”的。万寿茶的经营模式是:第一单1.5万元投资,每周返利息300多元,60周后连本带利获取2.4万元;第二单开始,每投资1.2万元,每周返息400元,60周后获得2.4万元。每投资1000元,便可获得万寿茶15盒,这些茶叶可以自己带走,也可以先领回5盒,剩下的10盒留在店里代为销售。不过,大部分投资人只是拿走少量茶叶尝尝味道,并不会将万寿茶都领回家——他们看中的是投资万寿茶的高额回报。

2017年底,投资者的每周返利开始有了拖沓,一些投资者察觉大事不妙,便报了警。警方介入调查后,发现江都两家万寿茶门店早已人去楼空。不久前,武某、张某相继落网。经核查,两人以万寿茶为幌子吸引他人投资,非法集资累计吸金1000余万元,其中最多的一人投资了130余万元。

据悉,每吸引到一笔投资,武某、张某都可以获得10%以上的提成,靠着万寿茶,两人倒是狠狠赚了一大笔。但是赚不义之财,终究是需要付出代价的,目前两人已被正式批捕,等待她们的将是法律的制裁。

 

警方提醒:

非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性也越来越强,如何识别和防范非法集资呢?

警方提醒广大市民,购买理财产品或者投资,一定要去有资质的正规单位,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

在侦办非法集资案件时,民警发现,大量受害人都不愿意配合警方调查取证及询问工作,其原因是许多受害人都是瞒着家人进行了投资理财,担心自己上当受骗的事情被家人知晓,导致家庭矛盾;另一方面,不少非法集资组织者会忽悠、吓唬投资受害人,声称只要报了警,投资人就会成为非法集资参与者,需要承担法律责任。

“民间理财风险高,赚了你别笑,赔了你别闹,依法解决是正道。”警方呼吁广大市民积极配合警方调查,如果发现自己投资的产品、项目可能是非法集资活动时,一定要及时报警。

“珍惜自己的血汗钱,保卫父母的养老钱,守住子女的读书钱。”警方同时向广大市民郑重承诺:一定竭尽,所能侦办非法集资案件,尽力挽回群众的各项损失,及时发放追回的骗款。

 

法律链接:

非法吸收公众存款罪:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

集资诈骗罪:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。